questa tecnologia è stato sviluppato per aiutare le banche a identificare attività sospette di riciclaggio di denaro. IA antiriciclaggio Google Il cloud analizza grandi quantità di dati bancari, come transazioni e informazioni sui clienti, utilizzando tecniche di Machine Learning.
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Sulla base di questa analisi, la tecnologia assegna un punteggio di rischio ai clienti, consentendo alle banche di identificare quelli che con maggiori probabilità saranno coinvolti in attività illecite. Il riciclaggio di denaro è un reato legato ad attività illegali, come il traffico di droga e il finanziamento del terrorismo.
Il vantaggio di questa tecnologia è che si adatta ai cambiamenti dei dati, il che si traduce in rilevamenti più accurati e migliora l’efficienza del programma antiriciclaggio. Inoltre, la tecnologia semplifica il lavoro delle banche e fornisce spiegazioni chiare sui risultati ottenuti, facilitando le indagini.
HSBC, che ha già adottato l'AML AI da Google Il cloud, secondo l'azienda, ha già ottenuto risultati positivi con l'utilizzo di questa tecnologia. La banca è riuscita a migliorare la precisione nell’individuazione dei reati finanziari, a ridurre il numero di falsi allarmi e a ridurre significativamente i tempi di elaborazione delle transazioni. Un’altra banca che già utilizza lo strumento è Bradesco, che opera in Brasile.
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In generale, l’intelligenza artificiale antiriciclaggio utilizza algoritmi di apprendimento automatico per analizzare dati bancari, modelli di transazione e comportamento dei clienti per identificare rischi e gruppi di clienti ad alto rischio. Ciò aumenta la precisione del rilevamento e riduce i costi operativi per gli istituti finanziari.
L'iniziativa nasce per combattere l'immenso problema del riciclaggio di denaro. Secondo dati Secondo le Nazioni Unite, il denaro riciclato in tutto il mondo rappresenta dal 2 al 5% del PIL globale, ovvero da 800 a 2 trilioni di dollari.
Per verificare come funziona lo strumento e testarlo, clicca qui.
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