この技術 銀行がマネーロンダリングの疑いのある活動を特定できるようにするために開発されました。 AML AI Google クラウドは、機械学習技術を使用して、トランザクションや顧客情報などの大量の銀行データを分析します。
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この分析に基づいて、このテクノロジーは顧客にリスク スコアを割り当て、銀行が違法行為に関与している可能性が最も高い顧客を特定できるようにします。マネーロンダリングは、麻薬密売やテロ資金供与などの違法行為に関連した犯罪です。
このテクノロジーの利点は、データの変化に適応することで、より正確な検出が可能になり、マネーロンダリング対策プログラムの効率が向上することです。さらに、テクノロジーにより銀行の作業が簡素化され、得られた結果が明確に説明されるため、調査が容易になります。
すでにAML AIを導入しているHSBC Google 同社によれば、クラウドではこのテクノロジーの使用によりすでに良い結果が得られています。この銀行は、金融犯罪の検出精度を向上させ、誤った警告の数を減らし、取引処理時間を大幅に短縮することができました。すでにこのツールを使用している別の銀行は、ブラジルで営業している Bradesco です。
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大まかに言うと、AML AI は機械学習アルゴリズムを使用して銀行データ、取引パターン、顧客の行動を分析し、リスクと高リスクの顧客グループを特定します。これにより、検出精度が向上し、金融機関の運用コストが削減されます。
この取り組みは、マネーロンダリングを巡る巨大な問題と闘うために立ち上がった。によると データ 国連によると、世界中でマネーロンダリングされた資金は世界のGDPの2～5％、つまり800億～2兆ドルに相当します。
ツールがどのように動作するかを確認してテストするには、 ここをクリックしてください。
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