Bancos centrais devem se preparar para o impacto profundo da IA, alerta o BIS

Os bancos centrais devem abraçar os benefícios da inteligência artificial (IA), disse o Banco de Compensações Internacionais (BIS), mas ressaltou que a tecnologia não deve substituir os humanos quando se trata de definir taxas de juros.

Em seu primeiro grande relatório sobre o mundo em rápida evolução da IA, o grupo de bancos centrais disse que os formuladores de políticas precisam aproveitar seu imenso poder para monitorar dados em tempo real a fim de “afiar” suas habilidades de previsão de inflação.

Isso foi algo que se mostrou bastante deficiente após a COVID-19 e a invasão da Ucrânia pela Rússia, quando o Federal Reserve dos EUA, o BCE e outros grandes bancos centrais não conseguiram entender a força do aumento global da inflação.

Novos modelos de IA devem reduzir o risco de uma repetição, embora sua natureza não testada e o fato de poderem “alucinar” signifiquem que não devem se tornar robôs definidores de taxas, disse Cecilia Skingsley, uma alta funcionária do BIS.

“Gostamos de responsabilizar os humanos”, disse a ex-banqueira central sueca, referindo-se ao papel crucial que os custos de empréstimos desempenham na sociedade e à necessidade de julgamento.

“Então, não consigo realmente ver um futuro onde uma IA estará definindo as (taxas de) juros.”

O BIS, frequentemente apelidado de banco central dos bancos centrais devido ao trabalho conjunto que realiza, já tem oito projetos envolvendo IA.

Hyun Song Shin, chefe de pesquisa e principal conselheiro econômico do BIS, disse que os formuladores de políticas não devem ver a IA como “algo mágico”, mas mencionou que ela pode ajudar a encontrar agulhas em palheiros e identificar vulnerabilidades nos sistemas financeiros.

A tecnologia também provavelmente remodelará radicalmente os mercados de trabalho, impactando a produtividade e o crescimento econômico. A adoção generalizada pode fazer com que as empresas ajustem os preços mais rapidamente em resposta a mudanças macroeconômicas, com repercussões na inflação.

O BIS advertiu que a IA também introduz riscos, como novos tipos de ataques cibernéticos, e pode amplificar riscos existentes, como movimentos em manada, corridas bancárias e vendas forçadas de ativos financeiros.

“O chamado para ação aos bancos centrais é fomentar uma comunidade de prática,” disse Shin. “Para compartilhar experiências, compartilhar as melhores práticas, mas também compartilhar dados e os próprios modelos.”

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